Кассиры передают валюту покупателям в банковских упаковках без пересчета.
Центробанк России предупредил банки об участившихся случаях вовлечения кредитных организаций в сомнительные валютно-обменные операции с наличными, при этом сделки проводят физлица, пишут «Ведомости» со ссылкой на письмо Центробанка.
В документе отмечается, что валюту в разных банках покупают одни и те же люди, причем впоследствии они никогда ее не продают - что бы ни происходило с курсом рубля, отмечает ЦБ.
«Они покупают валюту на крупные суммы - как правило, не менее $100 000 за раз, сделки проходят регулярно, иногда ежедневно», - продолжает ЦБ.
Более того, регулятор зафиксировал случаи, когда подобные операции проводятся неоднократно в течение дня. Кто эти люди, пока остается тайной, следует из письма: клиенты, чьи данные фигурируют в документах банка, валюту в нем не покупали.
«По обращениям Банка России правоохранительные органы проводили выборочные опросы серийных покупателей валюты. Опрошенные граждане заявляли, что они не покупали наличную валюту в эти дни в офисах этих банков либо покупали ее, но не в таких суммах», - говорит представитель ЦБ.
Специалисты Банка России ознакомились с видеозаписями из отделений банков, и отметили, что кассиры передают валюту таким покупателям в банковских упаковках без пересчета. Проверка источников происхождения средств, на которые покупается валюта, проводится формально: банки, как правило, ограничиваются фиксированием в анкетах клиентов стандартных сведений - личные накопления, зарплата, доходы от предпринимательской деятельности - без документального подтверждения и сопоставления с суммами операций.
Дежурные ответы о «стипендиях» и «пенсиях» удовлетворяли банки, отмечает представитель ЦБ. Как правило, такие сделки проходят для снабжения наличной валютой нелегальных обменников, которые обслуживают теневой сектор экономики, отмечает регулятор. В связи с чем ЦБ рекомендует банкам актуализировать антиотмывочные процедуры - доработать порядок проверки происхождения средств клиентов. Регулятор также напомнил банкам, что они вправе отказать клиенту в выполнении сделки, если тот не предоставляет необходимые документы, либо если банк просто усомнился в чистоте его операции.
В противном случае, при выявлении подобных операций, регулятор напомнил, что имеет право применить «меры надзорного реагирования» в соответствии со ст.74 закона о ЦБ. В ней указано, что регулятор может вводить ограничения и запреты для банков, а то и вовсе отозвать лицензию.